في ضوء التطورات السريعة والمتلاحقة التي يشهدها القطاعان المالي والمصرفي وتوجهات الحكومة المصرية والبنك المركزي المصري لتحويل مصر لمجتمع غير نقدي يعتمد على الحلول الرقمية الشاملة والمتكاملة، إلى جانب مبادرة البنك المركزي للشمول المالي، فقد قام البنك المصري لتنمية الصادرات بتأسيس إدارة النقد عام 2019 كمرحلة أولى، ثم توسع البنك بعد ذلك بإنشاء قطاع المعاملات المصرفية في منتصف 2021 مدعوما بأحدث إصدارات منصة الإنترنت البنكي للشركات.
أهداف القطاع:
- تطوير خدمات ومنتجات رقمية جديدة ومتنوعة لعملاء قطاع الشركات.
- الارتقاء بمكانة البنك المصري لتنمية الصادرات ليصبح من البنوك الرائدة في تبني الخدمات الرقمية/الإلكترونية للشركات في السوق المصرفي.
- خلق مصادر جديدة للإيرادات والدخل لزيادة ربحية البنك
- تخفيض تكلفة التمويل.
- تقديم خدمات متميزة وحصرية لكبار عملاء قطاع الشركات.
- العمل على وضع خطة وأهداف للتحول الرقمي وميكنة العمليات المصرفية مما يساعد على خفض تكاليف التشغيل وزيادة الكفاءة.
ويضم قطاع المعاملات المصرفية قسمين رئيسيين، هما إدارة المدفوعات والنقد وإدارة شراء الأوراق المالية بالهامش:
1. إدارة المدفوعات والنقد:
هي الإدارة المسؤولة عن توفير المنتجات والخدمات والحلول التي تلبي احتياجات العمليات التشغيلية اليومية للشركات من خلال تبسيط منظومة المعاملات البنكية وإعادة هيكلة منظومة المدفوعات والتحصيلات، إلى جانب إدارة رأس المال العامل ورفع كفاءة الاستثمار من خلال آليات وخدمات القنوات الإلكترونية المختلفة. ومن أهم مسؤوليات الإدارة أيضا التحول الرقمي لعملاء البنك من الشركات.
تقدم الإدارة مجموعة متنوعة من المنتجات والخدمات وهي:
- الانترنت البنكي:
منصة رقميه تتيح لعملاء الشركات تنفيذ المعاملات المصرفية دون الحاجة لزيارة البنك.
- خدمة مدفوعات الشركات (CPS):
رابط الكتروني أمن يسمح لعملاء الشركات تسوية جميع المدفوعات الحكومية دون الحاجة لزيارة البنك.
- الشيكات ذات الطابع المميز:
نظام آلي لإصدار شيكات لعملاء الشركات تحمل شعار الشركة بجانب شعار البنك.
- الحساب الضامن:
حساب مسؤول عن إدارة عمليات التدفق النقدي والتوزيعات بين طرفي الضمان وفقا للتعاقد المتفق عليه بينهما.
- الخصم المباشر/الإضافة المباشرة (CORPAY):
بوابة الكترونية أخرى تسمح لعملاء الشركات بتحويل وتحصيل الأموال.
- تحصيل النقد والشيكات:
خدمة مقدمة لعملاء الشركات لنقل المبالغ النقدية او الشيكات من جانب العميل الي مقر البنك عن طريق شركات نقل الأموال المضمونة.
- التسليم النقدي:
خدمة مقدمة لعملاء الشركات بتوصيل المبالغ النقدية من البنك الي مقر العميل المتفق عليه عن طريق شركات نقل الأموال المضمونة.
- الحسابات الجارية:
مميزات خاصة لعملاء الشركات على الحسابات الجارية.
- بالإضافة الي المنتجات الأخرى.
2. إدارة شراء الأوراق المالية بالهامش:
أطلق قطاع المعاملات المصرفية إدارة شراء الأوراق المالية بالهامش لتلبية توقعات العملاء من خلال تقديم منتجات وخدمات جديدة، وخلق مصادر إيرادات جديدة من شأنها زيادة ربحية البنك.
تندرج خدمة شراء الأوراق المالية بالهامش تحت فئة منتجات الأصول التي تستهدف زيادة القوة الشرائية للمستثمر من خلال الاستفادة من مركز مالي أكبر مما يسمح به مركز العميل المالي الأساسي.
ويتم ذلك عن طريق الدخول في اتفاقية تسهيل أو قرض قصير الأجل مع البنك بضمان محفظة من الأسهم و/أو السندات الحكومية المحددة مسبقا.
قائمة الأسهم المقبولة لدي مصرفنا
تقوم إدارة أمناء حفظ بتقديم كافة خدمات الحفظ المركزي المميزة للمتعاملين في الأوراق المالية من الافراد و المؤسسات ومن اهمها:
- حفظ الأوراق المالية للمتعاملين في سوق الأوراق المالية (أسهم / أذون الخزانة / سندات الخزانة).
- تمويل شراء الأسهم بالهامش للعملاء.
- إصدار وتحديث اكواد العملاء بالبورصة المصرية .
- إيداع الأوراق المالية بنظام الحفظ المركزي .
- تحصيل الكوبونات نيابة عن العميل .
- إصدار شهادات لحضور الجمعيات العمومية للشركات .
- خدمات تسويات بنك المقاصة الخاصة بشركات تداول الأوراق المالية.
البريد الالكترونى : CustodyDept@Ebank.com.eg